【独家焦点】平安银行全面提升金融支持质效 全方位支持智能制造业转型升级

• 2022-07-22 08:00:06 来源：中国金融新闻网

制造业是立国之本、强国之基。制造业高端化、智能化、绿色化的转型与升级，为制造强国的建设培育增长新动能，是当前构建新发展格局、实现高水平科技自立自强、深化供给侧结构性改革的关键。在金融端，助力智能制造发展，不仅是银行业坚守服务实体、回归本源的责任所在，更是把握市场机遇、促进自身高质量发展的必然选择。

(资料图)

为助推智能制造业高质量发展，平安银行积极加大对相关企业的支持力度，推动全行制造业贷款余额较年初快速增长。数据显示，截至6月14日，该行制造业贷款余额达到1905亿元。

“高质量发展智能制造产业是国家‘十四五’规划的重要组成部分，平安银行一直予以高度重视，发挥自身的科技优势，以综合金融‘1+N’的模式，进一步加大对相关领域的支持力度。”平安银行行长胡跃飞表示。

在对平安银行多个业务条线负责人和获益企业进行采访后，《金融时报》记者了解到，该行通过政策引导、加快创新、科技助力等方式，支持制造业智能升级、绿色改造，助力智能制造业提升国际竞争力。

全方位支持智能制造升级

立足新发展阶段，制造业的智能升级势在必行。如何对标制造强国战略，做好制造业金融规划布局，把好投融资投向、规模和质量，发挥好金融资源的杠杆引导作用，促进传统产业改造升级，推动智能制造业发展？考验着银行的智慧。

为此，今年平安银行加大了对制造业风险政策的支持力度，明确对先进制造业、高新技术制造业、战略性新兴产业领域的支持方向，促进企业转型升级、淘汰落后产能，实现高质量发展。

在明确了方向后，平安银行如何以实际行动支持智能制造业发展？在该行交易银行事业部智能平台中心线上运营团队负责人王辉看来，要“抓大不放小”，在重点挖掘大中型客户及重大项目贷款需求的同时，加大科技赋能产品创新力度，有效解决小微制造企业融资难、融资贵问题。

一方面，针对战略性新兴产业投产扩张以及传统制造企业转型升级过程中的新增产能、技术改造、设备更新等需求，该行主动为相关企业提供中长期项目贷款，服务制造业产业升级；深入了解制造企业基于做大做强主营业务的产业链并购、跨境并购等贷款需求，支持相关企业通过并购强化主业优势、形成行业壁垒、获得核心资源；进一步挖掘政策支持领域的优质客户、优质项目，根据企业实际情况及业务需求，提供短、中期流动资金贷款（含信用贷款）、中长期项目贷款等授信支持。

另一方面，该行依托物联网、大数据、区块链、人工智能等科技手段，利用自身打造的“星云物联网平台”，赋能供应链上下游的制造业小微企业。“在客户有效授权的前提下，我们通过物联网平台提供及时、全面的数据支持，结合深度挖掘自有金融数据、外部税收、工商等信息，不断完善风控体系，创新信用评价模型，创新业务模式，摆脱对传统押品的依赖，围绕核心企业上下游产业链，逐步打通交易、资金、物流等信息，实现信用的逐级延伸拓展，进一步提升小微企业金融服务的可得性和易得性。”王辉表示。

推动绿色转型加速落地

随着“双碳”目标的推进，绿色低碳转型成为当前制造业领域的新趋势。今年以来，我国单位GDP能耗持续下降，一季度，万元国内生产总值能耗同比下降2.3%。重点行业和重要领域工业企业的绿色化改造加速推进，钢铁、石油化工、纺织等重点用能行业能效水平大幅提升。

在这背后，平安银行创新业务模式，上线绿色金融线上化系统，通过大力支持绿色工厂建设，促进绿色能源、技术、装备供给提升等手段，大力助推制造业完成绿色改造，推动先进制造业竞逐低碳新赛道。

“三澳核电项目投资金额大，项目建设周期长。平安银行为我们提供了乡村振兴专项贷款，并给予30年期的长期项目贷款支持。”中广核苍南核电有限公司财务部资金管理模块负责人何东兼表示。

何东兼所说的三澳核电项目，是推进长三角区域一体化高质量发展重点能源项目。据了解，该项目6台机组全部商运后，年发电量将达到525亿千瓦时，每年可减少标准煤消耗1600多万吨，减少二氧化碳排放4300多万吨，相当于造林11.8万公顷，将为区域内的先进制造业企业提供源源不断的清洁能源。

为此，平安银行迅速开展了对接工作。“我们通过总分联动机制快速反应，总行负责做好统筹、推动和协调，绿色金融事业部发挥行业专业优势，迅速组织精兵强将对核电行业和该项目进行研究分析，与杭州分行一起沟通服务方案设计和项目审批，并提供必要的资源支持。”该行有关负责人表示。

后期，新旧能源的切换也离不开金融的进一步支持。“三澳核电项目二期、三期已进入申报阶段，融资需求将进一步扩大，希望平安银行等金融机构能一如既往地给予支持，带动整个三澳核电项目的融资，为加快推进项目建设及时注入金融‘活水’。”何东兼向《金融时报》记者表示。

助力中国制造扬帆出海

在我国智能制造业羽翼渐丰的当下，越来越多的制造业企业积极“走出去”，加速推动国内国际双循环新格局的构建。而随着中国制造参与国际竞争程度的日益加深，这些先进制造业企业在进出口贸易收付汇、外币融资、跨境投资并购等多个业务场景中，均有避险需求。

在辽宁，SY重装是一家集研究开发、生产制造、销售服务为一体的国内一流装备制造企业，长期以来一直致力于装备制造业的先进制造升级。在“走出去”的过程中，这家当地知名民营先进制造业上市公司也有着不少的避险需求。

“我们以这家企业出口收汇沉淀资金为切入点，设计了专业的避险业务服务方案，帮助其提高了美元存款收益，实现了其资金的保值增值，解决了其管理资产的难点。企业也认为我们的服务够专业、够省心，同意与我行讨论进一步合作，实现了合作的破冰。”平安银行沈阳分行有关负责人表示。

据了解，在破冰之后，双方开展了高频外汇避险业务合作，仅仅两个月的时间，企业匹配自身实际需求，累计在该分行办理外汇避险业务近5000万美元。

这只是平安银行避险业务服务智能制造业高质量发展的一个缩影。“避险业务可以帮助相关企业降低、防范汇率利率波动对收入、成本的负面影响，让他们可以更专注于生产经营、做好本业。”平安银行资金运营中心企业销售团队负责人王柯告诉《金融时报》记者。

避险业务的开展，在满足智能制造业相关需求的同时，也成为该行获客和留客、提升客户经营价值的重要手段。“我们以避险业务为起点，逐步为SY重装提供更加多元化综合金融解决方案。我们在避险、票据、理财等多个方面达成业务合作，并维持稳定的业务关系。目前仍在与企业沟通其他业务，继续加深与企业更加多元的合作。”平安银行沈阳分行有关负责人介绍说。

而在服务头部智能制造业企业的同时，平安银行也积极关注小微企业的避险需求。“他们的避险业务经验较少、需求相对简单，以管理进出口贸易活动中外汇收入支出的汇率波动风险为主，适合用即期、远期、简单的期权产品来管理汇率风险。”王柯表示，要发挥金融科技优势，通过客户交易系统、企业网银等线上化手段为企业提供避险产品和服务。

值得关注的是，在金融科技时代，避险业务也急需进行数字化升级，以便在瞬息万变的市场环境中提前洞察到企业需求的变化并及时提出解决方案。

据了解，早在2019年，平安银行就推出了专门为企业客户提供避险服务的交易通系统。今年7月初，新版交易通系统的全部外汇交易功能嵌入了该行的企业网银。“这样一来，企业客户就可以在线上以点击成交或者委托挂单的方式开展即期、远期外汇交易以及远期交易存续期内的修改到期日、提前交割、反向平仓等操作，极大地方便了业务办理。”王柯表示，“未来，我们将继续以科技手段不断优化系统和服务流程，为智能制造企业提供更优质高效的避险服务，为其‘走出去’和发展壮大保驾护航。”

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