天天新消息丨湖南邵阳为科创产业“赋能解渴”

• 2022-07-26 10:02:31 来源：中国金融新闻网

为加快推进湖南省“三高四新”战略定位和使命任务，人行邵阳市中支强化金融赋能，引导金融机构为科创企业和高层次人才推出贴心的综合性金融服务，为科创企业加快发展提供了强大的金融动能。

截至目前，邵阳市科技创新贷款余额达40.92亿元，同比增长55.17%，高出各项贷款增速41.25个百分点；全市高新技术年产值超过2100亿元，高新技术产品生产企业超过1200家。

信贷产品“匠心精准”

(资料图)

科创型企业特别是小微型企业普遍属于“轻资产”型企业，面临抵押担保难等问题。为此，人行邵阳市中支指导各银行机构从金融供给端发力，为不同类型科创企业量身定制不同的信贷产品，拓宽科创企业担保方式和融资渠道，先后为科创企业推出“银税互动贷”“票据池”“善担贷”等信贷产品，发放贷款7.2亿元。该行与知识产权局、科技局加强协调联动，筛选推送高新技术企业白名单426家，推动发放知识产权质押贷款、知识价值信用贷款和“高层次人才”贷款1.5亿元，为科创型企业融资提供担保增信支持。

“感谢中信银行为我们提供的‘票据池’质押融资业务，不仅盘活了沉淀资金，也节约了我们的资金成本。”邵阳纺织机械有限责任公司财务负责人对记者表示。据悉，该公司是国家纺织机行业的大型骨干企业及湖南省高新技术企业，产品销往全国各地，部分产品远销东南亚、拉美、非洲等国家和地区，该公司持有下游客户不少商票和银票，沉淀了许多资金。为盘活沉淀资金、加速资金周转、缓解上游供应商压力，中信银行邵阳分行为其量身定做“票据池”质押融资业务，通过线上为其签发银行承兑汇票365万元，帮助该公司解决了资金使用的燃眉之急。

此外，建行邵阳分行推出“善担贷”，为园区内的科创型企业提供“打包式”融资服务，为邵阳经济技术开发区等6个园区申报客群准入，综合授信近30亿元。光大银行邵阳分行结合知识产权质押、“银行+担保”、应收账款质押等方式，将科技型企业“知产”转为“资产”，为湖南天香生物科技、湖南中南制药等企业发放科创贷款2000万元，解决了融资难和抵质押物不足的问题。

除传统信贷产品外，各金融机构还推出了符合科技型企业特点和融资需求的专属产品，全方位、全周期为科创企业提供金融支持。长沙银行邵阳分行根据科创型企业发展周期，提供面向初创企业的风补基金贷款、面向成长企业的票据池、面向成熟企业的产业基金与并购贷款，累计发放贷款2.32亿元，科技创新贷款余额同比翻了三番。兴业银行邵阳分行依托供应链核心企业提供电子票据线上贴现、订单融资、买方信贷服务。绥宁农商银行为某创新公司发放股权质押贷款550万元。

金融服务“贴心到位”

为解决科创企业多元化的融资服务需求，人行邵阳市中支会同市委人才办、市科技局等多个部门，联合推出“宝庆人才金融荟”综合金融服务计划，为国家级、省级、市级高层次人才及其控股或持股的科创型企业提供集“银行、保险、证券、产投、融担、风补”为一体的综合金融服务，将高层次人才及相关企业纳入试点银行机构VIP管理和服务体系，享受“专属理财、专属绿色通道、专属金融业务优惠和专属民生类服务”，受到当地高层次人才和科创企业的普遍欢迎。

“这项服务体现了邵阳金融部门关注人才、支持人才、助力创新的真心实意，给你们点赞。”邵阳先进制造技术研究院有限公司的唐总手拿“宝庆人才卡”高兴地对记者说道。据悉，“宝庆人才卡”可以优先享受金融服务。目前，全市已发放各类高层次人才贷款78笔，金额达6604万元。

不仅如此，人行邵阳市中支领导还亲自带队，深入各类园区开展“百行访千家”活动，为科创企业提供“一企一策”式的精准化服务。湖南凯通电子公司是一家专注于热敏打印片、热敏打印机芯、半导体电子元件等技术开发、生产和销售的科技型小微企业，国内产品市场份额占比接近20%，而且处于供不应求的状态。该企业扩大再生产需要一定的资金支持。接到企业的融资需求后，人行邵阳市中支立即会同市科技局、长沙银行新邵县支行主动上门，通过实地考察、查看财务报表和授信测算，现场为其提出“一揽子”的综合性精准支持方案，合计授信3900万元，其中包括抵押融资2300万元、银票贴现1600万元，后续还可根据企业的发展情况，为其提供供应链融资、专利权质押、国内信用证等融资方式。

除此之外，人行邵阳市中支还与市科技局、财政局、金融办等部门联合举办金融支持科创企业对接培训会，建立科技创新、专精特新“小巨人”企业名录库，培训覆盖科创企业34家，发布融资需求10.01亿元，目前发放贷款7.1亿元。该行指导各金融机构不断完善科创金融服务体系，提升综合服务水平，推动建立各类金融综合服务平台、专业服务团队，加强科技信贷资源配置，为科创企业单列专项信贷计划，提供利率优惠。邵阳市农商银行系统为全市科创企业配置了5亿元的专项信贷计划，并着手推动设立多家科技支行；长沙银行邵阳分行对科创企业实施优惠的内部转移定价政策，提高信贷人员积极性。

配套机制“安心护航”

为减少科创企业与银行机构之间的信息不对称，人行邵阳市中支指导银行机构运用大数据、区块链、物联网、人工智能等新型信息技术提高科创信贷风险管理能力；协调推动邵阳市政府与湖南财信金控集团在省内建立了“专精特新”中小企业金融服务中心，并着力搭建银企对接信用信息基础服务平台，首批覆盖69家省级以上的专精特新“小巨人”企业，为银行机构开展精准化的对接支持提供了强大的信用信息基础。

为进一步化解银行机构的“贷后之忧”，人行邵阳市中支推动政府部门建立了高新技术企业信贷风险补偿基金，首批设立3亿元资金，对纯信用的高新技术企业贷款按基金、银行1:1分担风险，对担保类高新技术企业贷款按基金、担保、银行3∶5∶2分担风险。同时，人行邵阳市中支协调设立高新技术贷款专项贴息资金1亿元，为高新技术企业带去实实在在的金融红利。

在担保增信方面，人行邵阳市中支积极指导银行机构加强与政府融资担保机构、风险补偿基金和股权投资机构合作，加大融资担保支持力度，明确对高层次人才和科创企业的创新创业项目贷款，按市场化原则提供优先、优质、优惠的担保服务，切实降低企业融资成本；推动长沙银行邵阳分行、华融湘江银行邵阳分行与武冈、隆回、新邵等县市政府建立了“潇湘财银贷”风补基金6000万元，为科创企业发放最高额度500万元、期限3年以内的贷款，贷款利率不超过同期限LPR的1.3倍。截至目前，全市已发放“潇湘财银贷”4.34亿元。

标签： 银行机构 高新技术企业 长沙银行

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