环球最资讯丨人行南阳市中支：“三精准一创新”优化反洗钱自评估工作效率和质量

• 2022-07-07 05:55:27 来源：中国金融新闻网

(资料图)

人行南阳市中支认真贯彻上级行关于加强反洗钱自评估工作的安排部署，坚持风险为本、问题导向，创新实施三精准一创新的“3+1”工作法，进一步优化自评估指标体系，有效提升了法人金融机构风险自评估工作效率和质量。

精准查找问题 深挖症结成因

人行南阳市中支通过专项调研、实地走访等方式，深入分析研判，总结归纳出反洗钱自评估工作中存在的问题，如中小法人金融机构由于受人力、技术等资源受限，尚不具备独立制定指标和开展自评估工作的能力；法人金融机构自评估制度、机制建设滞后，相关基础数据失真等。针对存在的问题，该行通过召开座谈研讨会、向先进地市学习经验等方法，深挖症结和背后成因，找出切实可行的解决方案。

精准工作定位 严守“风险为本”

人行南阳市中支在推动法人金融机构开展风险自评估工作的过程中，严格贯彻“风险为本”的工作理念，要求各法人金融机构认真梳理业务、客户、地域等情况，根据风险的程度设置不同的量化指标及权重。通过开展调研、座谈、培训，向法人金融机构讲解“风险为本”的背景和内涵，有效提升法人金融机构对风险自评估工作的认识和理解。

精准对症施策 解决难点问题

人行南阳市中支精准施策、疏堵并举，确保自评估工作高质高效开展。对工作重视不够、行动迟缓的机构实施监管措施督促其整改完善，今年来对南阳村镇银行等6家金融机构开展监管走访，约谈3家法人机构高管，向3家法人金融机构下发监管提示函，督促警示效果显著。同时，通过开展业务培训、现场指导等提升法人金融机构工作能力。今年来人行南阳市中支累计为法人金融机构开展专题培训7场，派驻帮服员16人，累计现场指导超过200小时。此外，开展为期半年的“法人金融机构基础数据治理工程”，重点治理存量客户身份“九要素”等级不完整，客户风险等级划分不准确、不及时，高风险客户风险管理缺失，系统数据调取不准确等问题，为开展风险自评估夯实基础。

创新“一种模式” 确保评估质量

针对法人金融机构缺乏自评估工作经验、人力资源匮乏的现状，人行南阳市中支创新工作模式，探索“集中优化+试点先行”的模式，有效提升自评估的效率和质量。抽取全市金融系统构9名优秀人才组建专家小组，对工作中的疑难复杂问题进行研究攻关，为法人金融机构开展自评估工作提供指导。组织专家小组在综合考量本区域的地域风险，并结合各法人金融机构的业务、客户、渠道等情况，制定辖区有风险指标框架；指导法人金融机构充分参考指标框架，根据自身业务、客户情况，对指标框架进行优化调整，对风险指标进行权重赋值，最终形成每个法人金融机构具有自身特色的评估指标体系。与此同时，指导工作基础扎实的机构先行试点开展自评估，并邀请专业的第三方机构参与指导，对指标框架和评估过程进行全程指导，检验评估指标的有效性，并及时总结经验、推广应用。

标签： 金融机构 存在的问题 工作效率

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