提供更丰富绿色金融产品和服务银行业积极构筑绿色发展新优势

• 2022-04-19 09:57:53 来源：中国金融新闻网

“下一步，我们将不断深化新金融实践的绿色内涵，提供更丰富的绿色金融产品和服务，以更大的力量来推动经济社会绿色转型，把绿色金融打造成建行高质量发展的新支柱以及市场竞争的新优势。”建行副行长王浩在该行业绩发布会上表示。

作为银行业践行环境、社会和公司治理（ESG）理念的重要领域，绿色金融的发展备受关注。在碳达峰、碳中和目标要求下，银行业也更加重视对该领域的布局，这从近期各家银行所发布的年度业绩及ESG报告中可见一斑。下一步，银行业应该从哪些方面入手，探索绿色金融发展的新业态？在提升自身市场竞争力的同时，如何促进绿色发展理念落地生根？

绿色理念加速融入银行基因

随着低碳理念的不断深入，银行对绿色金融的重视程度也与日俱增。其中最直观的体现便是绿色信贷数据的提升。在过去的一年里，银行业把信贷资源向该领域倾斜，不少银行的相关贷款同比增幅超过30%。

2021年末，工行银保监会口径绿色信贷余额突破2.48万亿元；农行绿色信贷余额达19778亿元，同比增长超30%；中行境内绿色信贷余额突破1.4万亿元，较年初增长57%；建行绿色贷款余额1.96万亿元，增幅为35.61%；交行绿色贷款余额4767.63亿元，同比增长31.37%；邮储银行绿色贷款余额达3722.94亿元，同比增长32.52％；兴业银行央行口径绿色贷款已超过4500亿元，其中，清洁能源贷款余额比年初增长92.38%。

在数据增长的背后，是银行业持续将ESG理念融入经营管理，从战略层面提升绿色金融位置的种种举措。中行以打造绿色金融服务首选银行为目标，不断完善绿色金融顶层设计，制定《“十四五”绿色金融规划》《服务“碳达峰、碳中和”目标的行动计划》，逐步搭建“1+1+N”绿色金融政策体系。

农行在2021年将发展绿色金融上升为全行三大战略之一，制定“十四五”时期绿色金融发展规划，全面搭建绿色金融发展的系统框架。持续构建加快绿色金融业务发展的政策体系和保障机制，以年度信贷政策为引领，不断扩大绿色信贷指标行业覆盖范围，做好绿色产业行业研究，对优质客户和项目实施差异化政策支持，并在业务规模、经济资本、战略费用、激励约束和人才培养方面持续加大支持保障。

在增强信贷投放的同时，银行业还需要做好风控，促进业务健康快速发展。“我们要加大对绿色信贷、新能源等行业的深度研究，对整个市场、整个行业趋势进行深度把控。在这个基础上，才能挑出真正掌握碳减排技术及绿色能源发展趋势的企业。”邮储银行行长刘建军表示。

除了通过展业赋能社会绿色发展，银行还把低碳理念引入日常运营之中，身体力行地推广绿色发展。恒丰银行2021年上线新一代企业级全功能核心系统——恒心系统，仅个人业务一项全年可节约用纸309万张。

“我们设定了2030年实现碳中和的目标，通过减少能源消耗、建设绿色空间、推行无纸化办公、践行绿色采购，鼓励员工在工作、生活中践行绿色低碳生活方式等举措，实现绿色运营目标。2021年，碳排放强度为0.152吨二氧化碳当量/平方米，比2019年降低31.78%。”恒生中国有关负责人告诉《金融时报》记者。

持续探索形成发展优势

在加速发展绿色金融成为行业共识后，面对日趋激烈的市场竞争，各家银行如何借助自身特色，打造差异化的绿色金融发展优势？

农行将坚守“三农”基本定位，以绿色发展全力服务乡村振兴，持续加大对生态种植养殖、林下经济、种质资源保护等绿色农业全产业链支持，积极支持山水林田湖草沙一体化保护和农村人居环境整治，为农业农村绿色转型保驾护航。

中行风险总监刘坚东表示：“下一步，要促进‘一体两翼’更好地协同，充分发挥中行在全球业务布局、国际交流合作、综合化服务方面的优势，把境内商业银行、海外分行，综合金融公司有机结合起来相互促进，为客户提供全方位绿色金融服务，推动集团整体绿色发展。”

兴业银行则坚持四个重点策略。在重点区域方面，继续巩固提升在水、土、气污染防治领域的业务优势，打造服务区域生态建设的标杆样本。在重点行业方面，继续围绕减污降碳、碳减排支持贷款，积极构建绿色金融生态圈，不断拓展优化在光电、风电、水电等新能源领域的业务布局，扩展新的大类资产来源。在重点客户方面，通过与核心企业深度合作，深耕供应链产业链获客引流，比如，通过“光伏贷”开启新一轮“绿电下乡”，形成业务发展新模式。在重点产品方面，则加快“碳权+碳汇”资产布局，碳中和债券、碳交易撮合、碳汇质押贷款、挂钩碳中和债券指数的结构性存款等多种业务取得创新突破，为深度参与全国碳金融市场服务奠定良好基础。

丰富完善产品服务体系

伴随着绿色发展的不断扩面升级，信贷支持已经不能满足该领域的所有金融需求。而面对激烈的竞争，按照市场需求打造各类产品与服务，也是形成银行自身绿色金融品牌特色的重要一环。

2021年，中行发行全球首笔金融机构生物多样性主题债券等首单产品，拓展股、债、贷、投、保、租综合化绿色产品和服务；建行综合运用绿色债券、绿色租赁、绿色信托等金融工具，广泛支持和培育绿色产业；中信银行开发了全市场首只“碳中和”债券产品，达成国内首笔“碳中和”衍生品业务。

各家银行将继续构建和完善自己在绿色金融领域的产品服务。“今年，民生银行将围绕‘双碳’目标，深化同‘中碳登’合作，升级绿色金融产品，发展绿色债券、绿色资产证券化业务，支持核心绿色企业及其上下游中小微企业发展。”民生银行董事长高迎欣表示。

作为我国首家“赤道银行”，兴业银行将继续把绿色银行、财富银行、投资银行的“三张牌”进行融合，让三者形成有效互动，以继续保持在绿色金融领域的优势。2021年，该行绿色投行全面突破，通过债券承销、并购融资、银团贷款、私募债权等实现融资规模1156亿元，增长将近3倍，其中，绿色非金债券承销规模达到307亿元，绿色租赁、绿色信托、绿色基金等业务则稳扎稳打，年末余额超1000亿元。

“我们做到了表内外联动，跨越了银行、信托、资管、基金等多个领域和多个市场，并且整合了融资、投行、投资、交易、做市、分销等多种方式。通过多样化、个性化的综合金融服务，来获取和拓展优质客户群体，形成综合收益为主的绿色金融发展模式。”兴业银行行长陶以平表示。

标签： 兴业银行 各家银行 同比增长

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